Descripción General de los Packs de Educación Financiera
Se proponen un pack básico, de planificación financiera (PLANIFICACIÓN) y dos más avanzados (ACOMPAÑAMIENTO y TRADING), que incluyen al primero.
Folleto Informativo-Programa de Formación – Planificación Financiera, Selección y Gestión de Inversiones
Pack PLANIFICACIÓN:
El objetivo principal del pack PLANIFICACIÓN es dotar al alumno de los conocimientos necesarios para planificar sus finanzas lo mejor posible para facilitarle el logro de sus objetivos vitales. La formación comprende una parte colectiva, que se desarrolla en 4 talleres, de 2,5 horas cada uno, y una parte individual, bajo la forma de una sesión de coaching individual de 45 minutos.
Los talleres permitirán al alumno aprender a evaluar su situación financiera actual, definir sus objetivos de inversión, seleccionar las inversiones más adecuadas y supervisar adecuadamente su cartera de inversiones.
Para completar la formación colectiva, se incluye una sesión de coaching individual, que permitirá al alumno profundizar en aspectos de la formación que no le hayan quedado claros o que desee completar.
Descripción de los Talleres 1 – 4 (Pack PLANIFICACIÓN)
Taller 1: Evaluación de nuestra situación financiera actual. Día 13 de marzo, de 18:00 a 20:30 h.
Objetivos
- Aprender nociones básicas de planificación financiera y su rol en nuestro ciclo vital.
- Estimar nuestro balance patrimonial neto y nuestra capacidad de ahorro mensual.
Contenidos
- Ciclo Vital y Planificación Financiera
- Balance Patrimonial: Activos y Pasivos
- Presupuesto Anual: Ingresos y Gastos
Taller 2: Definición de nuestros objetivos. Día 20 de marzo, de 18:00 a 20:30 h
Objetivos
- Entender la importancia de definirse objetivos vitales a largo plazo y cómo hacerlo
- Entender las nociones de valor temporal del dinero y los compromisos implícitos en el trinomio rentabilidad-riesgo-liquidez al definir nuestros objetivos financieros
- Aprender a traducir objetivos vitales en objetivos financieros
Contenidos
- Definición de objetivos vitales y traducción a objetivos financieros
- Gestión de imprevistos
- Valor temporal del dinero y horizonte de inversión
- Inflación, impuestos, rentabilidad, riesgo y liquidez
Taller 3: Selección y ejecución de nuestras inversiones. Día 27 de marzo, de 18:00 a 20:30 h
Objetivos
- Aprender a elegir el riesgo de nuestras inversiones, en función de nuestros objetivos
- Entender las nociones de riesgo y horizonte de inversión
- Adquirir nociones básicas sobre productos, mercados e intermediarios financieros para poder ejecutar nuestras inversiones con un mínimo de garantías
Contenidos
- Riesgo y horizonte de inversión; perfil de riesgo del cliente
- Nociones básicas sobre productos financieros; tipos de productos
- Mercados e intermediarios financieros
- Asesoramiento financiero
Taller 4: Gestión y seguimiento de nuestras inversiones. Día 3 de abril, de 18:00 a 20:30 h
Objetivos
- Transmitir al alumno nociones fundamentales de gestión de carteras
- Entender las principales fuentes de rendimiento en la gestión de activos
Contenidos
- Diversificación
- Asignación Estratégica y Táctica de Activos
Fuentes de rendimiento en la gestión de activos
Entrevista
Antes del primer taller, las personas interesadas son invitadas a participar en una entrevista telefónica (o Skype) de 15 minutos con el docente para:
- Clarificar al alumno cualquier aspecto de la formación que no tenga claro, en particular el contenido de ésta y la metodología utilizada
- Permitir al docente determinar las preferencias y nivel del alumno y adaptar así la formación a las necesidades de éste
Metodología de los talleres
- La formación se realiza a través de talleres que combinan teoría y práctica para facilitar la integración de los conocimientos y aplicación de éstos por el alumno
- Los talleres se apoyan en medios audiovisuales y técnicas de animación de grupos de trabajo sobre casos prácticos propuestos por el docente y/o los participantes
Sesión de coaching individual
Una vez completados los talleres del pack, durante la semana siguiente, el alumno podrá beneficiarse de una sesión de coaching individual presencial o Skype de 45 minutos para:
- Que el docente pueda clarificarle cualquier aspecto de la formación que no le haya quedado claro o en el que desee profundizar más
- Para tratar temas de educación financiera que sean de interés para el alumno y no se hayan tratado durante la formación (a consultar con el docente)
Dirigido a
- La formación va dirigida a todo aquel que desee mejorar la gestión de sus finanzas
Pack ACOMPAÑAMIENTO
El pack ACOMPAÑAMIENTO incluye todas las prestaciones del pack PLANIFICACIÓN y lo completa con 3 sesiones de coaching individual de 45 minutos, separadas de 3 meses cada una, permitiendo un seguimiento en el tiempo de la planificación financiera del alumno. El programa persigue desarrollar la autonomía de la persona en la gestión de sus finanzas, de forma que pueda realizarla ella misma o, al menos, elegir y evaluar a quien la realice por ella.
Alternativamente, las sesiones pueden centrarse en desarrollar competencias específicas (planificación mensual y anual, formación al trading, formación a la gestión de carteras de fondos…) o proyectos concretos (lanzamiento de un nuevo negocio).
En función de la persona y la problemática presentada, se combinarán consejos y técnicas de coaching para ayudar a la persona a encontrar la solución más apropiada. El programa va dirigido a todo aquel que busque desarrollar su autonomía en la gestión de sus finanzas y recibir una atención personalizada.
Pack TRADING
El objetivo principal del pack TRADING es dotar al alumno de los conocimientos necesarios para invertir en bolsa con una adecuada gestión del riesgo incurrido. Comprende las prestaciones del Pack PLANIFICACIÓN y un taller adicional de 2,5 horas que incluye:
- Técnicas de Inversión en los Mercados Financieros
- Introducción al Análisis Técnico
- Casos Prácticos de Análisis Técnico
- Desarrollo de un Sistema de Trading: introducción al Sistema Ichimoku
- Técnicas de Gestión del Riesgo
La formación va dirigida a todo aquel que desee invertir directamente en los mercados financieros.
OFERTA INSCRIPCIÓN TEMPRANA
Aquellos participantes que se inscriban antes del 2 de marzo (inclusive) podrán beneficiarse sin coste adicional de:
- una sesión de coaching individual extra y, además,
- podrán traer a su cónyuge (o pareja de hecho) a las sesiones formativas.
Sobre el formador
Ramiro Berges, además de ser formador y trader por cuenta propia, publica artículos sobre educación financiera en prensa (Actualidad de las Empresas Aragonesas, web de EFPA):
Artículo del 24/01/2018
http://www.efpa.es/actualidad/noticias/articulo-por-ramiro-berges-en-actualidad-de-las-empresas-aragonesas-pension-publica-me-permitira-mantener-mi-nivel-de-vida
Artículo del 22/11/2017
http://www.efpa.es/actualidad/articulos/articulo-por-ramiro-berges-en-actualidad-de-las-empresas-aragonesas-la-planificacion-financiera-asignatura-pendiente-de-las-familias
También participó en un reportaje TV sobre el futuro de las pensiones recientemente:
Entrevista TV del 29/01/2018 (el reportaje sobre pensiones empieza en el minuto 21:56)
https://www.youtube.com/watch?time_continue=8&v=QlCKhvgfkHs
Nota: pueden verificar si su asesor financiero está certificado por EFPA en: http://www.efpa.es/busca-tu-asesor-financiero-certificado
Contacto
Para información adicional sobre la oferta formativa pueden contactarnos en:
Email: educacionfinanciera@ramiroberges.com
Móvil: 601 602 403
Representantes de Fribín, Mazana y D. O. Somontano, analizarán la situación y las oportunidades y desafíos del sector
